Quién hace qué en la prevención del blanqueo en Correos: Consejo, Comisión de Control, Área de PBC y oficinas

Tema 12 del temario de Correos (Normas de cumplimiento) · apartado 12.2.3 del documento de referencia

El apartado 12.2.3 describe cómo se organiza la prevención del blanqueo en Correos, desde el Consejo de Administración hasta el empleado de ventanilla o el cartero que paga un giro a domicilio. Cada nivel tiene funciones propias, y en el examen se pregunta mucho quién aprueba, quién analiza y quién autoriza.

Normativa interna y sistemas

Correos presta los servicios de Giro Nacional y Giro Internacional y actúa como agente de Western Union. Sus sistemas tienen un módulo exclusivo de PBC, SEDI/PBC, que afecta a IRIS (admisión y pago de giros), SGIE (pago de giros a domicilio) y HERA (giros rurales). En la primera operación se crea una «Ficha del Cliente» con datos obligatorios, entre ellos la actividad y el motivo del giro, y la documentación se conserva digitalmente en SEDI/PBC.

El Manual de Prevención es de obligado cumplimiento para todos los empleados y directivos. Su primera versión la aprobaron el Comité de Dirección de Oficinas y la Comisión de Control el 29 de junio de 2006 y se remitió al SEPBLAC el 6 de julio. Sus actualizaciones las aprueba la Comisión de Control y se publican en Conecta. La formación en PBC (itinerario Básico o Medio según el puesto) está en el Campus Virtual para oficinas y en el espacio formativo de la PDA para distribución.

Consejo de Administración

Es el máximo órgano de dirección y tiene las funciones y responsabilidades que fija la ley. Recibe el informe del experto externo en un plazo máximo de tres meses desde su emisión y adopta las medidas para corregir las deficiencias. Las filiales Correos Express, Nexea y Correos Telecom no hacen actividades sujetas a esta normativa.

Comisión de Control

Es el órgano de control interno en PBC, regulado por la Instrucción del presidente de 24 de noviembre de 2020. La preside el titular de la Subdirección de Compliance y Buen Gobierno, la secretaría es de Servicios Jurídicos y tiene vocales de las direcciones Financiera, de Tecnología, de Operaciones y Desarrollo de Negocio, Comercial y de Productos y Servicios; el Área de PBC asiste con voz y sin voto. Se reúne cuantas veces haga falta y, en todo caso, una vez al mes; decide por mayoría simple con voto no secreto, y el presidente tiene voto dirimente. Aprueba el Manual, analiza y comunica al Servicio Ejecutivo las operaciones susceptibles de blanqueo y recibe el informe de autoevaluación del riesgo.

Área de PBC

Es la unidad técnica de análisis, con personal especializado de dedicación exclusiva. Diseña los programas de cumplimiento, propone cambios del Manual, evalúa los riesgos y elabora el informe anual de autoevaluación, analiza las comunicaciones de las oficinas y decide cuáles van al SEPBLAC, presenta la DMO, mantiene la base de datos de examen especial, revisa la documentación de medidas reforzadas, atiende los requerimientos y elabora una memoria anual.

Responsables de oficina o unidad y empleados

El director o jefe de la oficina o unidad de distribución vela por la normativa, es el interlocutor con el Área, valida la formación de quien opera con giros, analiza la documentación de medidas reforzadas y decide si se ejecuta la operación, revisa la DAE de las personas jurídicas y autoriza las operaciones con PEP y con medidas reforzadas.
Cada empleado identifica y verifica al cliente, graba bien sus datos y escanea la documentación, comunica cuanto antes las operaciones sospechosas a su responsable, se forma y guarda confidencialidad sobre las operaciones y clientes considerados sospechosos.

En el examen

Apartado 12.2.3. Lo más preguntado: que la Comisión de Control es el órgano de control interno y aprueba el Manual, que se reúne como mínimo una vez al mes, quién preside (Subdirección de Compliance y Buen Gobierno, según el documento de 2022), que el Consejo recibe el informe del experto externo en tres meses, los sistemas afectados (IRIS, SGIE y HERA con el módulo SEDI/PBC) y que el responsable de oficina autoriza las operaciones con PEP. No confundas la Comisión de Control con el Comité de Cumplimiento.

Dudas frecuentes

¿Quién aprueba el Manual de Prevención del Blanqueo en Correos?

La Comisión de Control, órgano de control interno en esta materia, salvo los cambios que solo afectan al listado de paraísos fiscales o a los formularios de sus anexos.

¿Quién autoriza un giro con una persona con responsabilidad pública?

El responsable de la oficina o de la unidad de reparto, que traslada su decisión al Área de Prevención.

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Relacionado

Fuente: documento de referencia de Correos (temario oficial, 31/10/2022), tema 12, apartado 12.2.3, páginas 48-56. Explicado con palabras propias de CorreosOpo. Web privada de estudio, no oficial.