SEPBLAC: el Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales y el representante de Correos

Tema 12 del temario de Correos (Normas de cumplimiento) · apartado 12.2.3 del documento de referencia

El SEPBLAC, Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, es la Unidad de Inteligencia Financiera española. Recibe las comunicaciones de operaciones sospechosas y las declaraciones mensuales de los sujetos obligados, como Correos, y los supervisa. Es uno de los órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Qué hace

Según el documento, actúa para prevenir e impedir que el sistema financiero u otras empresas y profesionales se usen para blanquear capitales, e investiga y previene las infracciones del régimen de movimientos de capitales y transacciones económicas con el exterior. Sus funciones más importantes:

Analizar las operaciones sospechosas y la Declaración Mensual Obligatoria (DMO).
Supervisar a los sujetos obligados.
Informar a las autoridades competentes.

El representante de Correos ante el SEPBLAC

Debe ser una persona residente en España que ejerza un cargo de administración o dirección. Su designación y cese se proponen por el secretario general, lo nombra el Comité de Dirección y lo aprueba el Consejo de Administración. Responde de las obligaciones de información y tiene acceso sin limitación a cualquier información de Correos y de las entidades del grupo. Puede autorizar hasta a dos personas para actuar en su nombre, lo que debe comunicarse al SEPBLAC. Según el documento de 2022, el representante era el subdirector de Compliance y Buen Gobierno.

Funciones del representante

Coordinar todas las actividades de Correos contra el blanqueo y la financiación del terrorismo.
Canalizar todas las comunicaciones con el SEPBLAC: la Declaración Mensual de Operaciones, las comunicaciones por indicio y las respuestas a requerimientos.
Participar en las reuniones consultivas o divulgativas que convoque el SEPBLAC.
Comparecer en procedimientos administrativos o judiciales sobre los datos comunicados.
Mantener informada a la Comisión de Control de cualquier circunstancia que deba cambiar la política de prevención.

Otras relaciones con el SEPBLAC

Correos elabora cada año un informe de autoevaluación del riesgo siguiendo las recomendaciones del SEPBLAC sobre control interno; es confidencial, se presenta a la Comisión de Control y está a disposición de las unidades de control y del Servicio Ejecutivo. Los clientes comunicados al SEPBLAC o relacionados con requerimientos suyos pasan a medidas reforzadas o no son admitidos, y el Área de PBC mantiene una lista interna de clientes comunicados para bloquear su ficha. El Manual de Prevención se remitió al SEPBLAC en su primera versión, en 2006.

En el examen

Apartados 12.2.1 y 12.2.3. Preguntable: qué es el SEPBLAC (Unidad de Inteligencia Financiera española), sus tres funciones, que recibe la DMO y las comunicaciones por indicio a través del representante, los requisitos del representante (residente en España, cargo de administración o dirección) y que puede autorizar hasta a dos personas. El cargo concreto del representante es el que constaba en 2022 y puede haber cambiado.

Dudas frecuentes

¿Qué significa SEPBLAC?

Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Es la Unidad de Inteligencia Financiera española.

¿Quién comunica las operaciones sospechosas de Correos al SEPBLAC?

El representante de Correos ante el SEPBLAC, que canaliza todas las comunicaciones, tras el análisis del Área de PBC y la Comisión de Control.

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Relacionado

Fuente: documento de referencia de Correos (temario oficial, 31/10/2022), tema 12, apartado 12.2.3, páginas 31-53. Explicado con palabras propias de CorreosOpo. Web privada de estudio, no oficial.