Envío de dinero en oficinas auxiliares y servicios rurales: el giro provisional
Tema 7 del temario de Correos (Procesos operativos I: admisión) · apartado 7.4 C del documento de referencia
En los núcleos rurales también se puede enviar dinero, pero con una diferencia importante: el giro admitido por una oficina auxiliar o un servicio rural es provisional hasta que la oficina técnica lo formaliza en sus sistemas y pasa todos los controles de prevención del blanqueo de capitales. El cliente tiene que saberlo desde el principio.
El formulario de admisión provisional
El servicio rural entrega al cliente el formulario de admisión provisional de giro rural, que el cliente rellena en todos sus campos, por duplicado (un ejemplar para Correos y otro para él), y firma su conformidad. El servicio rural firma también, indicando su NIP. Con este formulario no hace falta adjuntar DAE rurales.
En los giros nacionales a domicilio o a apartado hay que informar del DOI del destinatario. Si ese DOI no está dado de alta en la base de datos de prevención del blanqueo (PBC), el sistema solo deja admitirlo en la modalidad de envío de dinero inmediato.
Comprobación del remitente
El servicio rural pide el DOI al remitente, comprueba que es válido y está en vigor y que los datos del formulario coinciden con los del documento, y solicita una copia. Recuerda que en estas admisiones rurales se admite fotocopia del documento, una excepción a la regla general de las operaciones de envío de dinero.
Después cobra los importes: la cantidad girada, la cuota fija y el porcentaje sobre la cantidad girada.
Por qué es provisional
Las operaciones de envío de dinero están sujetas a una reglamentación estricta y a controles de blanqueo de capitales. A veces la oficina técnica necesita pedir al remitente más información o documentos, y en ocasiones llega a anular la operación. Si hace falta información adicional, se devuelve el importe al servicio rural para que reintegre el dinero al cliente, explicándole que, por motivos de PBC, debe enviar el giro directamente desde la oficina técnica. Si el cliente se niega, el giro no se admite.
Recibos y tributos con la PDA
El personal rural puede recibir también solicitudes de cobro de recibos con código de barras, pago de tributos con código de barras y pago de recibos sin código de barras. Se tramitan desde la opción «Servicio Envío de Dinero» de la PDA con HERA.
En el examen
Tema 7, apartado 7.4 C. Se pregunta que el giro rural es provisional hasta que lo formaliza la oficina técnica, que el formulario va por duplicado con la firma y el NIP del rural, que no hacen falta DAE rurales, que sin el DOI del destinatario en la base de PBC solo cabe el giro inmediato y qué se cobra (importe, cuota fija y porcentaje). La prevención del blanqueo se estudia en el tema 12.
Dudas frecuentes
¿Es definitivo un giro admitido por el cartero rural?
No. Es provisional hasta que la oficina técnica lo formaliza en sus sistemas y supera los controles de prevención del blanqueo de capitales.
¿Qué pasa si la oficina técnica necesita más documentación del remitente?
Se devuelve el importe al servicio rural para que reintegre el dinero al cliente, que tendrá que enviar el giro desde la oficina técnica; si se niega, no se admite.
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Fuente: documento de referencia de Correos (temario oficial, 31/10/2022), tema 7, apartado 7.4 C, páginas 205-207. Explicado con palabras propias de CorreosOpo. Web privada de estudio, no oficial.