PEP: qué es una persona políticamente expuesta y cómo se trata en Correos

Tema 4 del temario de Correos (En oficinas: servicios financieros, digitales y filatelia) · apartado 4.3.1 del documento de referencia

PEP son las siglas de persona políticamente expuesta, también llamada persona de responsabilidad pública. En prevención del blanqueo de capitales, las PEP son clientes a los que siempre se aplican medidas reforzadas cuando envían o cobran dinero, porque su cargo les da más riesgo. El fin de esas medidas es determinar el origen del patrimonio y de los fondos con los que se hace la operación.

Quién es PEP según el temario

Quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas importantes por elección, nombramiento o investidura en otros Estados de la UE o en terceros países.
Quien desempeña o ha desempeñado funciones importantes en el Estado español, como los altos cargos (según la normativa de conflictos de intereses de la Administración General del Estado) y los parlamentarios nacionales y del Parlamento Europeo.
Quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas importantes en el ámbito autonómico y local, incluidos los alcaldes, concejales y demás altos cargos de municipios de más de 50.000 habitantes.
Los cargos de alta dirección de organizaciones sindicales o empresariales y de partidos políticos españoles.

Quién no lo es

Los empleados públicos de niveles intermedios o inferiores no se consideran PEP. Es una trampa típica: no basta con trabajar en la Administración, hace falta ocupar una función pública importante de las que enumera la lista.

Familiares, allegados y duración

Las medidas de las PEP se extienden también a sus familiares y allegados. Y cuando una PEP deja el cargo que la convertía en tal, las medidas reforzadas se le siguen aplicando durante dos años.

Quién decide admitirla como cliente

La admisión de una persona con responsabilidad pública como cliente debe autorizarla el responsable de la oficina o de la unidad de reparto, que comunica su decisión al Área de Prevención por el correo electrónico habilitado para ello. Mientras tanto, como en cualquier medida reforzada, el empleado pide la documentación que indique el sistema, incluida la que justifique el origen de los fondos, y si el cliente se niega la operación no se hace.

En el examen

Entra en el tema 4, apartado 4.3.1, dentro de las medidas reforzadas de PBC, y se relaciona con el tema 12. Lo preguntable: qué significa PEP, las cuatro categorías, el umbral de 50.000 habitantes para alcaldes y concejales, que los empleados públicos de nivel intermedio o inferior no son PEP, que las medidas alcanzan a familiares y allegados, los dos años después del cese (también en el artículo 14 de la Ley 10/2010) y que autoriza la admisión el responsable de la oficina o de la unidad de reparto.

Dudas frecuentes

¿Cuánto tiempo sigue siendo PEP alguien que deja el cargo?

Las medidas reforzadas se le siguen aplicando durante dos años después de dejar las funciones.

¿Un concejal es PEP?

Según el temario, sí lo son los alcaldes, concejales y demás altos cargos de municipios de más de 50.000 habitantes.

📮 Estudia el tema 4 completo

Relacionado

Fuente: documento de referencia de Correos (temario oficial, 31/10/2022), tema 4, apartado 4.3.1, páginas 65-66. Explicado con palabras propias de CorreosOpo. Web privada de estudio, no oficial.